Update 1 săptămână în urmă
Timp de citire: 3 minute
Articol scris de: Ion Ionescu
Numerarul reprezintă o provocare pentru ANAF, care îl consideră dificil de urmărit în comparație cu plățile electronice, relatează surse oficiale. În contextul combaterii fraudei fiscale și a spălării banilor, autoritățile analizează cu atenție sumele consistente retrase de la ATM-uri, deși nu există o interdicție legală privind limitele maxime de numerar scoase din bancă.
Deși legea nu stabilește un plafon maxim pentru retragerile de numerar, autoritățile fiscale pot solicita date suplimentare când sumele depășesc 1.000 de euro. Potrivit informațiilor oficiale, retragerile de peste 3.000 de euro sau mai multe tranzacții succesive cu valori apropiate pot atrage un control fiscal detaliat.
ANAF se concentrează pe identificarea tiparelor neobișnuite, nu doar pe o operațiune izolată, pentru a preveni fraudele și spălarea banilor. În astfel de cazuri, autoritățile pot cere datele de identificare ale clientului și justificarea provenienței banilor.
Băncile impun, în general, limite zilnice pentru retragerile de numerar, în jur de 600 de euro, pentru a preveni fraudele sau pierderile ce pot apărea în cazul furtului cardului. Aceste limite pot fi ajustate la cererea clientului, fie temporar, fie permanent, dar instituțiile bancare recomandă evitarea retragerilor mari frecvente.
În cazul sumelor mari, băncile sfătuiesc clienții să anunțe în prealabil, iar solicitarea de documente justificative este esențială pentru a putea dovedi proveniența banilor, mai ales dacă intervine un control fiscal. De asemenea, unele bănci pot cere notificare înaintea unor retrageri mari din cauza capacității limitate a bancomatelor de a elibera numerar.
Retragerile ce depășesc 3.000 de euro și depunerile de bancnote de valoare mare sunt, în mod obișnuit, raportate automat către autoritățile fiscale. Mai mult, începând de la pragul de 1.000 de euro, identificarea persoanei este obligatorie pentru tranzacțiile în numerar.
Astfel, prin aceste măsuri, autoritățile urmăresc să mențină transparența și să combată utilizarea necorespunzătoare a numerarului, în special în domeniul fiscal și al prevenirii spălării banilor.
Ploile recente din județul Gorj au dus la intervenții punctuale ale echipajelor de pompieri, dar, din fericire, nu au fost raportate situații de urgență semnificative. Potrivit datelor Inspectoratului pentru Situații de Urgență Gorj, pompierii au acționat în special în zonele cele mai afectate de precipitații.
Flavius, un tânăr de 21 de ani din Crasna, județul Gorj, se confruntă cu o luptă dificilă după ce a fost diagnosticat cu meduloblastom SHH cu mutație TP53, o tumoră cerebrală rară și agresivă. Potrivit informațiilor, el a suferit deja o operație complexă, iar rezultatele inițiale sunt promițătoare, dar continuarea tratamentului într-un centru medical specializat din străinătate este esențială.
Din Târgu Jiu, o tânără elev caporal, Ana Maria Mischiu, își urmărește cu determinare visul de a deveni pilot al Forțelor Aeriene Române. Ana studiază la Școala Militară de Maiștri Militari și Subofițeri a Forțelor Aeriene „Traian Vuia”, unde combină disciplina militară cu pasiunea pentru tehnologia aviației.
Un accident rutier grav a avut loc în județul Brașov, soldându-se cu moartea unei fete de 14 ani și rănirea altor patru copii. Incidentul a avut loc pe un drum abrupt și acoperit de gheață, în comuna Poiana Mărului, conform asingorj.ro.
